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【読むeラーニング】CFPライフプランニング・リタイヤメントプランニング速習演習講座

はい。それでは「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」のCFP資格審査試験の問題集を過去の問題を通して一通りどんな問題が出やすいのか理解をしていただくために、今回は解説を行っていきたいと思います。それではさっそく始めていきたいと思います。

一つ目の問題です。お手元の資料をご確認いただきながらご覧いただければと思います。「CFP認定者の倫理原則」こういった問題が最初の１問目、２問目にあたりに出る可能性があると思います。ではやっていきましょう。

「CFP認定者は、そのあるべき姿を規範的に示した「CFP認定者の倫理原則」に基づき、ファイナンシャル・プランニングの専門家として適切な行動をとらなければならない。「CFP認定者の倫理原則」に関する次の記述の適不適の組み合わせとして、正しいものはどれか。」ざっと見ていただければ分かると思いますが、選択肢１番、２番、３番、４番と（ア）（イ）（ウ）（エ）のうちどれが間違っていて、どれが正しいのかという問題になっています。

このような問題は一般常識でも解けるといえば解けるのですが、まず（ア）をご覧ください。「（ア）第２原則　誠実性　CFP認定者は顧客から信頼される立場にあり、こうした信頼の根源となるのは、CFP認定者の人間としての誠実さである。CFP認定者は、誠実であるために、倫理原則の文面だけでなくその精神に従うことが求められる。」一般的に考えても誠実であるということは、お客様にとって安心を得るために必要なわけですから、「（ア）第２原則　誠実性」は正しいとなります。

次は（イ）です。「（イ）第４原則　公平性　公平であるためには、業務契約について情報を顧客に提供することが必要であり、重要な利益相反の開示が求められる。利害のバランスを保つために、CFP認定者は、自らの感情、偏見および欲望を制御することも必要である。」公平性というのは金融業界でもよく言われることでもありますが、やはり公平であるためにはどういった時にお客様にとって不利になるのか、逆に利益になるのか、利益相反がもしあればそういったものは開示しなければいけないと、それが公平に繋がります。どうしてもビジネスとして行う場合はCFPの方の利益を考えてしまうのですが、できれば自らの感情等を制御してお客様のために公平誠実に行うことを考える必要があります。（イ）も公平性に関しては正しいと捉えてください。

次に（ウ）をご覧ください。「（ウ）第６原則　専門的力量　顧客に専門的サービスを提供するためには、適切な水準の能力、スキル及び知識を習得し、それらを維持することが必要である。問題の解決に当たっては、どのような状況においても他の専門家に頼ることなく、すべて独力で解決することが求められる。」と書いてあります。この一文は明らかに変だと思われると思います。他の専門家に頼ることなく全部自分でやれといっても、６科目６分野すべての内容を理解できて、かつ対応できるような専門家に皆さんがなっていれば別に問題はありませんが、通常は不動産に強いとか、金融に強いとか、年金に強いとか、それぞれ専門性の分野があると思います。やはり弱いところはあると思うので、その場合は他の専門家、弁護士さんや社労士さん、会計士さんや税理士さんと一緒に手を組んでやっていくこともよくある話なので、すべて独力というのはおかしいのです。（ウ）は間違っています。

次は（エ）です。「（エ）第８原則　勤勉性　勤勉であるためには、時宜を得た完全な方法で専門家としての責任を果たすことが必要である。」普段から専門家として様々な知識習得に励んで勤勉であることは、仕事としても重要な話なので（エ）も正しいです。よって、（ア）と（イ）と（エ）は正しいけれど、（ウ）だけが不適切ですので答えとしえてゃ４番が正しいとなります。

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【目次】

CFP_リスクと保険_問題1～4
CFP_リスクと保険_問題5～10
CFP_リスクと保険_問題11～15
CFP_リスクと保険_問題16～20
CFP_リスクと保険_問題21～27
CFP_リスクと保険_問題28～31
CFP_リスクと保険_問題32～35
CFP_リスクと保険_問題36～38
CFP_リスクと保険_問題39～42
CFP_リスクと保険_問題43～46
CFP_リスクと保険_問題47～51
CFP_リスクと保険_問題52～56
CFP_リスクと保険_問題57～65
CFP_リスクと保険_問題66～72
CFP_リスクと保険_問題73～79
CFP_リスクと保険_問題80～84
CFP_リスクと保険_問題85～88
CFP_リスクと保険_問題89～94
CFP_リスクと保険_問題95～100