FPへの道

【FPへの道by萌】勉強と実務の違い～生命保険編～

こんにちは、女子部の鈴木萌です。
※女子部とは、女子スタッフで結成した部署です。

FPは幅広くお金の知識を勉強します。
が、本当に実生活や実務に活かせるの？と思いませんか？
私もFPを習ったばかりの頃はそう思っていて、実際になかなか知識が実践できていませんでした。

ここではあくまで私の見解ですが、FPの試験勉強と実務にどのようなギャップがあるかお話します。
今日は保険についてです。

私は保険のコールセンターでアルバイトをしていたのと、身近に保険会社出身の人がいるので、
FPの関連業界の中で保険業界についてはある程度語れると思います。

実生活では、まずAFPの認定を受けるために提案書を作る時に悩むところなのですが、
FPの勉強だと、保険料についての勉強が少なく、いざ保険を見ても保険料の相場がわかりにくいです。
もっとも、保険料の相場は時代によって変わりますし、
保障内容の細かな違いから保険料が変わってしまうので仕方のない部分ですが…。

FPの勉強において、法人契約の勉強以外は概ね実生活に使えると思います。
資格の勉強に加え、保険料や実際の保険商品、
それと保険業界のビジネスモデルなんかを知ると非常に役に立つのではないかと思います。
例えば最近増えた来店型保険ショップのビジネスモデルを知ると、
相談と言いつつやっぱり保険を売ろうとしていることがわかります。
来店型保険ショップの収入は保険を販売したときの販売手数料ですからね。

実務としては、保険会社の営業をしていると、約款(CFPで学習)や保険証券は正直細かく見ません。
(中には保険についてかなり無知な営業もいるので注意です…)
保険の代理店の相談を受ける、といった仕事になると約款を確認して契約の細かな部分を調べることはあるようです。

いかがでしょうか？
もちろん他にも実務で使える勉強内容もあるかもしれませんが、
私のわかる範囲でお話しました。

CFPともなると専門性が高くなりますが、2級までですと役に立つ勉強がほとんどです。
勉強したことをもとに保険のパンフレットを見るとより理解が深まりますよ。